O que são indicadores financeiros? Conheça os 6 mais importantes

Os indicadores financeiros são como termômetro nas empresas. Afinal, são importantes para medir resultados e ajudar o gestor ou empreendedor a tomar decisões. Desse modo, conheças quais são os mais importantes para um negócio.

Dentro de uma organização você pode encontrar milhares de indicadores, mas nem sempre todos fazem sentido para o seu negócio ou irão te ajudar a tomar as melhores decisões.

Pensando nisso, saber quais são os indicadores financeiros mais importantes é essencial. Isso evita que você perca tempo e faça análises que realmente irão oferecer resultados e ajudará na tomada de decisão para oportunidades.

Veja a seguir:

Qual é a função de um indicador financeiro?
Por que usar indicadores financeiros?
Quais são os benefícios de contar com indicadores financeiros?
Quais os indicadores financeiros mais importantes?
Como escolher um bom indicador?
Qual a diferença entre indicadores e índices?

Qual é a função de um indicador financeiro?

De acordo com Mitchell, o indicador financeiro é uma ferramenta que permite ter informações sobre a realidade de um negócio.

Desse modo, é possível identificar a característica principal e também sintetizar diversas informações, se a sua empresa está tendo resultados positivos, como está sendo a lucratividade, quais decisões tomar para não perder oportunidades e muito mais.

Por que usar indicadores financeiros?

Você já se perguntou por que não consegue ver a lucratividade do seu negócio e o dinheiro no fim do mês? Pois bem, esse é um problema muito comum em uma empresa.

Isso acontece porque muitos gestores e empresários não sabem usar os indicadores financeiros corretos e fazer a gestão da sua empresa.

Desse modo, por meio dos indicadores corretos, é possível identificar a saúde da sua empresa, viabilizar melhorias, criar metas de vendas, tomar decisões mais assertivas e muito mais.

Sendo assim, usar os indicadores certos ajuda para que a sua empresa possa obter o resultado financeiro desejado.

Não só, como também resolver os problemas que a empresa está passando e garantir mais lucratividade.

Quais são os benefícios de contar com indicadores financeiros?

Analisar indicadores financeiros na sua empresa é essencial. Afinal, é por meio dele que se torna possível saber se o seu negócio está tendo lucratividade ou não, onde precisa ser melhorado e quais ações deve tomar para resolver.

Desse modo, oferece alguns benefícios, como:

Visão clara sobre a saúde das vendas e da empresa
Criação de metas
Ajuda na tomada de decisões;

Quais os indicadores financeiros mais importantes?

Certamente você está se perguntando, quais indicadores financeiros devo usar no meu negócio. Pois bem, saiba que existem 6 desses que não podem deixar de serem analisados. Veja a seguir quais são:

Margem de contribuição;
Capital de giro;
Lucratividade;
Ponto de equilíbrio operacional;
Faturamento;
Rentabilidade.

Veja a seguir porque cada um é importante e como você pode calcular para identificar o resultado do seu negócio.

Margem de contribuição

A margem de contribuição é um dos indicadores financeiros que toda empresa precisa calcular. Desse modo, é responsável por medir o lucro bruto das vendas que será utilizado para contribuir com o pagamento dos custos fixos do negócio.

Pois bem, existem dois tipos de margem de contribuição, podendo ser unitária e total. A margem unitária busca calcular o lucro bruto do produto, enquanto a total mede o lucro bruto de toda a empresa, após retirar todos os custos variáveis.

Um erro comum entre os gestores e empreendedores de uma empresa é negligenciar esse indicador financeiro no momento da precificação dos produtos e também após a venda.

Afinal, toda empresa precisa saber se está tendo lucro ou não.

Capital de giro

O capital de giro também é um dos indicadores financeiros que devem ser analisados. Sem contar que esse deve ser um dos primeiros indicadores a calcular dentro de uma empresa.

O principal objetivo do capital de giro é apresentar a necessidade de capital que uma empresa precisa ter em caixa para manter todos os processos em dia. Isso inclui desde o pagamento dos custos fixos, até a compra e venda de produtos.

Lucratividade

A lucratividade busca medir o percentual do faturamento, que também é considerado como lucro líquido. É por meio desse indicador que é possível tomar a decisão de distribuir ganhos entre os sócios de uma empresa.

Veja a seguir qual é a fórmula para calcular lucratividade:

Lucratividade = (Lucro líquido / Faturamento) x 100%

Esse indicador não pode ser negligenciado. Afinal, é por meio dele que é possível medir qual a capacidade que um negócio tem de gerar ganhos aos acionistas.

É possível encontrar diversas empresas que faturam milhões por mês. No entanto, geram um lucro menor que empresas que faturam 5 ou 6 dígitos por mês. Então, não se esqueça de calcular a lucratividade.

Ponto de equilíbrio operacional

O ponto de equilíbrio operacional é um dos indicadores financeiros que também não podem faltar. Afinal, é por meio dele que é possível medir a receita necessária para pagar todas as contas da empresa.

Por meio desse cálculo é possível definir uma meta mínima de receita naquele mês, para que a sua empresa possa fechar a operação no ponto zero a zero e ter um empreendimento muito mais lucrativo.

Faturamento

O faturamento é o volume de novas vendas que a empresa conseguiu fazer em um período. Essa informação você consegue por meio da fórmula:

Faturamento = Unidades vendidas * Preço ou Ticket médio

Esse é um dos indicadores financeiros mais conhecidos. Por esse fato, muitas empresas acabam focando apenas em melhorar esse indicador e esquece dos outros, o que é um erro muito grave.

Rentabilidade

A rentabilidade está diretamente ligada à lucratividade. Afinal, a rentabilidade tem como principal objetivo medir a capacidade financeira da empresa de retornar todo o investimento que foi realizado, por meio do lucro líquido.

Desse modo, é possível saber qual foi o retorno do valor investido na empresa da lucratividade. Veja a seguir a fórmula usada para calcular esse indicador.

Rentabilidade = Lucro líquido / Patrimônio líquido total

Em relação ao patrimônio líquido total, é importante levar em conta todo o capital investido na empresa, incluindo também os investimentos a longo prazo.

É por meio desse indicador que é possível saber se investir em um determinado negócio é financeiramente viável, quando comparado com outros investimentos.

Como escolher um bom indicador?

O mais importante é que você use todos os indicadores financeiros mencionados anteriormente. Afinal, todos estão diretamente ligados aos objetivos que uma empresa deseja atingir.

Cuidado com o uso excessivo de indicadores, essas informações podem acabar confundindo e por fim não oferecer nada de importante para o seu negócio.

Qual a diferença entre indicadores e índices?

O índice é um instrumento para a tomada de decisão e previsão, sendo considerado a junção de um jogo de indicadores ou variáveis.

Já o termo indicador, é considerado isoladamente ou em combinação com outros parâmetros para refletir sobre as condições do sistema em análise.

Coloque em prática!

Agora que você já sabe quais são os principais indicadores financeiros que a sua empresa deve usar, é necessário colocar em prática. Isso mesmo, não deixe de calcular os principais indicadores que foram apresentados anteriormente.

Desse modo, você como gestor ou empresário irá poder tomar decisões mais assertivas.

Pensando em você que ainda tem dificuldades em saber fazer esses cálculos, a Lucrofy oferece uma planilha gratuita de indicadores financeiros. Assim, você pode fazer os seus cálculos com mais facilidade e começar a ter mais clareza sobre a saúde da sua empresa.

Atenção! Se mesmo assim você tiver dificuldades? A Lucrofy possui consultoria individual, focada no seu negócio.

Em até 30 dias você terá uma visão completa do seu negócio, se realmente está tendo lucro nas vendas e quais caminhos deve seguir para virar esse jogo e fazer com que sua empresa se torne mais saudável e lucrativa.

Sendo assim, durante a consultoria você terá acesso a diversos indicadores financeiros e como utilizá-los.

Desse modo, você pode saber quanto sobra na venda de cada produto, quais produtos você deve focar para ter mais lucros. Além disso, você também saberá quanto precisa vender todos os meses para sair do vermelho e começar a lucrar.

Não perca mais tempo, conte com a Lucrofy e garanta o sucesso do seu negócio!